Capital One diz que fechou contas da Trump Organization após revisão contra lavagem de dinheiro

A divulgação marca a primeira vez que um banco vincula formalmente as preocupações de lavagem de dinheiro à empresa familiar de Donald Trump. A Capital One está a tentar encerrar o caso, lançando dúvidas sobre as alegações de desbancarização ilegal – ou de negação de serviços por motivos religiosos ou políticos – da Organização Trump.

A Trump Organization e a ?Capital One não responderam imediatamente aos pedidos de comentários.

A Capital One nunca acusou a Organização Trump de lavagem de dinheiro. Mas o processo de sexta-feira argumenta que “documentos e alegações dos próprios Requerentes deixam claro que a Capital One encerrou as contas dos Requerentes por motivos de combate à lavagem de dinheiro ('AML').

“Os fechamentos foram o resultado de meses de análise e uma revisão cuidadosa pela equipe AML da Capital One de acordo com as políticas bancárias e orientações regulatórias.”

A Capital One anunciou os seus planos para encerrar mais de 300 contas bancárias afiliadas a Trump em março de 2021.

A Organização Trump e Eric Trump, filho do presidente, entraram com uma ação judicial em março de 2025 num tribunal federal da Florida, alegando que as contas foram encerradas devido às crenças “acordadas” da Capital One e ao seu desejo de beneficiar do clima político após o motim de 6 de janeiro de 2021 no Capitólio dos EUA.

A Capital One disse no processo de sexta-feira que as alegações de pretexto político da Organização Trump eram “equivocadas” e “baseadas em citações escolhidas a dedo, não apoiadas pelo contexto completo” dos documentos apresentados ao tribunal.

“Os padrões de transação identificados pela Capital One estão entre os tipos de atividade sinalizados pelas orientações bancárias federais”, afirma o documento.

Desde o início do segundo mandato de Trump, a sua administração tem pressionado alguns grandes bancos, fazendo eco às queixas conservadoras de que as instituições visam deliberadamente a direita política. Trump assinou uma ordem executiva em agosto de 2025 proibindo o desbancamento discriminatório.

Em janeiro, Trump abriu uma ação contra o JPMorgan Chase pelos mesmos motivos, ressaltando o ambiente político tenso que Wall Street está enfrentando durante o segundo mandato do presidente. Em 2019, durante o seu primeiro mandato, Trump processou o Capital One e o Deutsche Bank numa tentativa de impedi-los de partilhar registos financeiros com o Congresso como parte de uma investigação liderada por legisladores democratas.

Os profissionais de combate à lavagem de dinheiro do Deutsche Bank sinalizaram um conjunto de transações, mas os executivos as ignoraram; O Deutsche Bank negou a reportagem na época.